Garantie EGALITE Femmes : financement jusqu'à 50 000€

La Garantie EGALITE Femmes est un dispositif national qui facilite l’accès au crédit bancaire pour les entrepreneures. Cette aide financière couvre jusqu’à 80% du montant du prêt, dans la limite de 50 000 €, et permet d’exclure les cautions personnelles. Le dispositif s’adresse aux femmes qui souhaitent :

  • Créer une entreprise
  • Reprendre une activité existante
  • Développer leur société

Ce financement est accessible aux demandeuses d’emploi ou femmes en situation de précarité, quel que soit le secteur d’activité choisi.

Garantie EGALITE Femmes : Un dispositif de garantie couvrant jusqu'à 80% des prêts bancaires pour les femmes entrepreneures en situation de précarité.
Sommaire : Garantie EGALITE Femmes

L'essentiel : Garantie EGALITE Femmes

Les points essentiels du dispositif « Garantie EGALITE Femmes » sont exposés ci-après.

L’objectif de la Garantie EGALITE Femmes est de faciliter l’accès au crédit bancaire pour les femmes entrepreneures qui souhaitent financer la création, la reprise ou le développement de leur entreprise. Ce dispositif, qui remplace le FGIF (Fonds de Garantie à l’Initiative des Femmes), constitue le seul mécanisme national spécifiquement dédié aux femmes entrepreneures.

La Garantie Égalité Femmes couvre jusqu’à 80% du montant du prêt bancaire, avec un plafond de 50 000 €. Ce dispositif permet d’exclure les cautions personnelles, mais la banque peut prendre des garanties réelles sur les biens financés.

Le prêt bancaire couvert par cette garantie doit financer des investissements et/ou du besoin en fonds de roulement. Sa durée maximale est de 7 ans et son montant n’est pas plafonné.

Le coût total de la garantie pour l’entreprise s’élève à 2,5% du montant garanti.

Les opérations pouvant être financées par la Garantie EGALITE Femmes concernent la création ou reprise d’une entreprise par des femmes entrepreneures.

La Garantie EGALITE Femmes s’adresse aux femmes demandeuses d’emploi ou en situation de précarité qui souhaitent créer ou reprendre une entreprise. Ce dispositif est accessible quel que soit le secteur d’activité ou la forme juridique de l’entreprise concernée.

Qu’est-ce que la Garantie EGALITE Femmes ?

La Garantie EGALITE Femmes est un dispositif national qui remplace l’ancien Fonds de Garantie à l’Initiative des Femmes (FGIF). Ce mécanisme est spécifiquement conçu pour les femmes entrepreneures qui souhaitent créer, reprendre ou développer une entreprise.

Ce dispositif agit comme un facilitateur pour l’obtention de prêts bancaires en apportant une garantie qui sécurise l’établissement prêteur. Il permet aux femmes entrepreneures d’accéder plus facilement aux financements nécessaires pour concrétiser leur projet d’entreprise.

Les objectifs de la Garantie EGALITE Femmes

La Garantie EGALITE Femmes vise à réduire les inégalités dans l’accès au financement bancaire. Les femmes font souvent face à des obstacles supplémentaires lorsqu’elles cherchent à obtenir des prêts pour leurs projets entrepreneuriaux.

Ce dispositif répond à un double enjeu : encourager l’entrepreneuriat féminin et favoriser l’insertion professionnelle des femmes en situation de précarité ou au chômage.

Les conditions d’éligibilité à la Garantie EGALITE Femmes

Pour bénéficier de la Garantie EGALITE Femmes, certaines conditions doivent être remplies concernant le profil de la demandeuse et le type de projet entrepreneurial.

Qui peut bénéficier de la Garantie EGALITE Femmes ?

Ce dispositif s’adresse aux femmes qui sont :

  • Demandeuses d’emploi inscrites ou non à Pôle Emploi
  • En situation de précarité professionnelle
  • Porteuses d’un projet de création ou de reprise d’entreprise

La Garantie EGALITE Femmes est accessible quelle que soit la forme juridique choisie pour l’entreprise (entreprise individuelle, EURL, SARL, SAS, etc.) et quel que soit le secteur d’activité.

Types de projets concernés

Les opérations éligibles à la Garantie EGALITE Femmes sont :

  • La création d’une nouvelle entreprise
  • La reprise d’une entreprise existante
  • Le développement d’une entreprise créée ou reprise depuis moins de 5 ans

Caractéristiques financières de la Garantie EGALITE Femmes

La Garantie EGALITE Femmes présente des caractéristiques précises en termes de couverture du prêt, de montant et de durée.

Taux de couverture et montant garanti

La Garantie EGALITE Femmes peut couvrir jusqu’à 80% du montant du prêt bancaire. Cette couverture est toutefois plafonnée à 50 000 euros. Par exemple, pour un prêt de 62 500 euros, la garantie maximale sera de 50 000 euros (80% du montant).

Le prêt bancaire lui-même n’est pas limité en montant. C’est uniquement la part garantie qui est plafonnée.

CaractéristiqueDétail
Taux de couverture maximal80% du prêt
Montant maximal garanti50 000 €
Durée maximale du prêt7 ans
Coût de la garantie2,5% du montant garanti

Durée et nature des prêts garantis

Les prêts couverts par la Garantie EGALITE Femmes peuvent avoir une durée maximale de 7 ans. Ils doivent financer :

  • Des investissements matériels ou immatériels
  • Et/ou le besoin en fonds de roulement lié au démarrage ou au développement de l’activité

Avantages spécifiques de la Garantie EGALITE Femmes

La Garantie EGALITE Femmes offre plusieurs avantages qui la distinguent d’autres dispositifs de garantie.

Exclusion des cautions personnelles

Un des atouts majeurs de ce dispositif est qu’il permet d’exclure les cautions personnelles. Cela signifie que l’entrepreneure n’a pas à engager son patrimoine personnel pour garantir le remboursement du prêt.

La banque conserve néanmoins la possibilité de prendre des garanties réelles sur les biens financés par le prêt. Par exemple, si le prêt finance l’achat d’une machine, celle-ci peut servir de garantie.

Coût de la Garantie EGALITE Femmes

Le coût total de la garantie s’élève à 2,5% du montant garanti. Ce taux est relativement modéré comparé à d’autres dispositifs de garantie disponibles sur le marché.

Pour illustrer ce coût, prenons l’exemple d’un prêt de 40 000 euros garanti à 80%, soit 32 000 euros. Le coût de la garantie sera de 800 euros (32 000 × 2,5%).

Procédure pour obtenir la Garantie EGALITE Femmes

L’obtention de la Garantie EGALITE Femmes suit un processus en plusieurs étapes qui implique différents acteurs.

Montage du dossier de demande

Pour bénéficier de la Garantie EGALITE Femmes, il faut d’abord préparer un dossier solide comprenant :

  1. Un business plan détaillant le projet entrepreneurial
  2. Un plan de financement prévisionnel
  3. Les documents attestant de la situation de la demandeuse (attestation Pôle Emploi, etc.)
  4. Une présentation de l’expérience professionnelle et des compétences

Ce dossier servira de base pour convaincre à la fois la banque et l’organisme gestionnaire de la garantie.

Circuit de validation de la Garantie EGALITE Femmes

La demande de Garantie EGALITE Femmes suit généralement le parcours suivant :

  1. Présentation du projet à un réseau d’accompagnement (France Active, BGE, Initiative France, etc.)
  2. Préparation du dossier avec l’aide de ce réseau
  3. Dépôt d’une demande de prêt auprès d’une banque en mentionnant la volonté de bénéficier de la Garantie EGALITE Femmes
  4. Instruction du dossier par l’organisme gestionnaire de la garantie
  5. Décision d’octroi ou non de la garantie
  6. En cas d’accord, finalisation du prêt bancaire

Impact de la Garantie EGALITE Femmes sur l’entrepreneuriat féminin

La Garantie EGALITE Femmes joue un rôle dans le développement de l’entrepreneuriat féminin en France. Elle contribue à lever certaines barrières financières qui peuvent freiner les projets portés par des femmes.

Réduction des inégalités dans l’accès au financement

Les femmes entrepreneures font face à des difficultés spécifiques pour accéder aux financements bancaires. Plusieurs études montrent qu’à dossier équivalent, les femmes obtiennent moins facilement des prêts que les hommes et pour des montants souvent inférieurs.

La Garantie EGALITE Femmes vient compenser ce déséquilibre en offrant un dispositif dédié qui sécurise les banques et les incite à financer les projets portés par des femmes.

Soutien à l’insertion professionnelle

En ciblant particulièrement les femmes demandeuses d’emploi ou en situation de précarité, la Garantie EGALITE Femmes constitue également un outil d’insertion professionnelle. Elle permet à des femmes éloignées de l’emploi de créer leur propre activité et ainsi de générer leurs revenus.

L’entrepreneuriat devient alors une voie d’émancipation économique et sociale, soutenue par ce dispositif de garantie qui facilite l’accès au financement nécessaire au démarrage de l’activité.

Informations de contact

HDSI - Hauts-de-Seine Initiative

Vous devez être connecté(e) pour consulter les informations de contact des financeurs.

Fil de discussion sur le dispositif "Garantie EGALITE Femmes"

Fonds-publics.fr est une initiative communautaire visant à centraliser les aides et subventions aux entreprises, comme c’est le cas du dispositif « Garantie EGALITE Femmes ».

 

Ci-dessous, vous pouvez écrire vos question et commentaires, pour que la communauté puisse vous répondre. N’hésitez pas à engager des discussions.

Prenez rendez-vous avec le cabinet Bloom

Le cabinet Bloom Finances, à l’origine du projet fonds-publics.fr, vous accompagne dans vos levée de fonds publics. Vous avez la possibilité d’effectuer un rendez-vous exploratoire gratuit avec un de leurs consultants.

Réservation d'un créneau

La prise de rendez-vous en ligne est pour le moment en suspens. Vous pouvez toutefois demander un rendez-vous par e-mail à l’adresse [email protected].