L'essentiel : Fonds direct "IRDI"
Quel est l'objectif du Fonds IRDI ?
L’objectif du Fonds IRDI est de renforcer les fonds propres et quasi-fonds propres des entreprises régionales pour les accompagner dans leurs projets de capital-amorçage, de développement ou de transmission.
Quel est le montant du fonds IRDI ?
Le fonds IRDI propose une participation en capital sous forme d’actions et/ou d’obligations convertibles. Le montant de l’investissement se situe entre 200 000 € et 1 500 000 €.
Quelles opérations sont éligibles au financement du fonds IRDI ?
Les opérations pouvant être financées par le fonds IRDI sont :
- Capital-amorçage
- Capital-développement
- Capital-transmission
Quelles entreprises peuvent bénéficier du Fonds direct IRDI ?
Les entreprises pouvant bénéficier du Fonds direct IRDI sont celles en phase de développement ou en transmission.
Les secteurs d’activité éligibles comprennent :
- Environnement / Énergies
- Industrie et services à l’industrie
- Sciences de la vie
- TIC (Technologies de l’Information et de la Communication)
- Autres secteurs
Présentation du Fonds direct « IRDI »
Le Fonds direct « IRDI » est un dispositif de financement destiné aux entreprises régionales. Il intervient pour renforcer les fonds propres et quasi-fonds propres des sociétés ayant des projets de croissance ou de transmission. Ce fonds participe au capital des entreprises sous forme d’actions ou d’obligations convertibles.
L’intervention financière se situe entre 200 000 € et 1 500 000 € par entreprise. Cette fourchette permet d’adapter le montant aux besoins spécifiques de chaque projet d’entreprise, qu’il s’agisse d’une phase d’amorçage, de développement ou de transmission.
Les secteurs d’activité éligibles au Fonds « IRDI »
Le Fonds direct « IRDI » cible plusieurs secteurs d’activité stratégiques pour le développement économique régional. Les entreprises opérant dans ces domaines peuvent bénéficier d’un soutien financier adapté à leurs besoins de croissance.
Environnement et énergies
Les entreprises du secteur de l’environnement et des énergies peuvent accéder au Fonds « IRDI ». Ce secteur comprend notamment les sociétés spécialisées dans les énergies renouvelables, la gestion des déchets, l’économie circulaire ou l’efficacité énergétique.
Industrie et services à l’industrie
Le secteur industriel constitue un axe majeur d’intervention du fonds. Sont concernées les entreprises manufacturières ainsi que celles proposant des services aux industries comme la maintenance, l’ingénierie, la logistique industrielle ou les solutions d’optimisation des processus.
Sciences de la vie
Le domaine des sciences de la vie représente un secteur à fort potentiel de croissance. Les entreprises de biotechnologie, de dispositifs médicaux, de services de santé innovants ou de nutrition peuvent bénéficier du soutien du Fonds « IRDI ».
Technologies de l’information et de la communication
Le secteur des TIC fait partie des domaines privilégiés par le fonds. Les entreprises développant des logiciels, proposant des services numériques, concevant des solutions de cybersécurité ou travaillant sur l’intelligence artificielle sont éligibles au dispositif.
| Secteur d’activité | Exemples d’entreprises concernées |
|---|---|
| Environnement / Énergies | Entreprises de traitement des déchets, énergies renouvelables, efficacité énergétique |
| Industrie et services | Entreprises manufacturières, maintenance industrielle, ingénierie |
| Sciences de la vie | Biotechnologie, dispositifs médicaux, nutrition |
| TIC | Éditeurs de logiciels, services numériques, cybersécurité |
Types d’opérations financées par le Fonds « IRDI »
Le Fonds direct « IRDI » intervient à différentes étapes de la vie des entreprises. Son action se concentre sur trois types d’opérations principales qui correspondent à des besoins de financement spécifiques.
Le capital-amorçage avec le Fonds « IRDI »
Le capital-amorçage concerne les entreprises en phase de démarrage. À ce stade, l’entreprise finalise son produit ou service et commence à le commercialiser. Le Fonds « IRDI » apporte les ressources financières nécessaires pour franchir cette étape déterminante.
L’intervention en capital-amorçage permet de financer les premières phases de développement commercial, le recrutement des équipes initiales et la mise en place des structures opérationnelles. Cette phase se caractérise par des besoins importants en financement alors que l’entreprise génère peu ou pas de revenus.
Le capital-développement
Pour les entreprises déjà établies, le Fonds « IRDI » propose des solutions de capital-développement. Cette modalité s’adresse aux sociétés ayant validé leur modèle économique et souhaitant accélérer leur croissance.
Le capital-développement finance l’expansion commerciale, l’internationalisation, le développement de nouveaux produits ou services, ou encore les investissements productifs. Les entreprises concernées disposent généralement d’un historique d’activité et d’une rentabilité avérée ou en voie de l’être.
Le capital-transmission
Le capital-transmission concerne les opérations de rachat ou de transmission d’entreprises. Le Fonds « IRDI » intervient pour faciliter ces transitions capitalistiques qui peuvent prendre plusieurs formes.
Ces opérations incluent les transmissions familiales, les management buy-out (rachat par les managers en place), les management buy-in (rachat par des managers externes) ou les opérations de LBO (Leveraged Buy-Out). L’objectif est d’assurer la pérennité de l’entreprise tout en facilitant sa transmission.
Modalités d’intervention du Fonds direct « IRDI »
Le Fonds « IRDI » intervient selon des modalités précises qui définissent son action auprès des entreprises bénéficiaires. Ces modalités concernent à la fois la forme de l’investissement et les montants engagés.
Formes d’investissement
Le Fonds direct « IRDI » propose deux formes principales d’investissement :
- Participation en capital : acquisition d’actions de l’entreprise, donnant accès à une part du capital social
- Obligations convertibles : prêts pouvant être transformés en actions selon des conditions prédéfinies
Ces deux modalités peuvent être combinées pour créer un package financier adapté aux besoins spécifiques de l’entreprise et à sa stratégie de développement.
Montants d’intervention
L’intervention financière du Fonds « IRDI » se situe entre 200 000 € et 1 500 000 € par entreprise. Cette fourchette permet de s’adapter aux différentes situations :
- Pour les projets d’amorçage : généralement des tickets plus proches du minimum
- Pour les opérations de développement ou transmission : des montants plus élevés pouvant atteindre le plafond de 1,5 million d’euros
Processus de sélection des entreprises
Le Fonds direct « IRDI » sélectionne les entreprises selon un processus structuré qui évalue différents aspects des projets présentés. Cette analyse permet d’identifier les sociétés présentant le meilleur potentiel de croissance.
- Étude du dossier : analyse du business plan, de la stratégie et du marché
- Rencontre avec l’équipe dirigeante : évaluation des compétences et de la vision
- Due diligence : audit approfondi de l’entreprise (financier, juridique, commercial)
- Comité d’investissement : présentation et validation du projet d’investissement
- Finalisation : négociation des termes et signature des accords
Critères d’évaluation des projets
Plusieurs critères sont pris en compte lors de l’évaluation des projets soumis au Fonds « IRDI » :
- Qualité et expérience de l’équipe dirigeante
- Potentiel de croissance du marché visé
- Avantages compétitifs et barrières à l’entrée
- Viabilité économique et financière du projet
- Impact territorial et création d’emplois
Accompagnement proposé par le Fonds « IRDI »
Au-delà de l’apport financier, le Fonds direct « IRDI » propose un accompagnement aux entreprises dans lesquelles il investit. Cet accompagnement prend plusieurs formes et constitue une valeur ajoutée significative pour les dirigeants.
L’accompagnement comprend généralement une participation aux instances de gouvernance (conseil d’administration ou conseil de surveillance), un soutien stratégique pour les décisions importantes et l’accès à un réseau de partenaires et d’experts.
Suivi et reporting
Le Fonds « IRDI » met en place un système de suivi régulier des entreprises financées. Ce suivi permet d’identifier rapidement les éventuelles difficultés et d’ajuster la stratégie si nécessaire.
Des reportings périodiques sont établis pour suivre les indicateurs clés de performance. Ces outils permettent d’assurer une transparence dans la gestion et de maintenir un dialogue constructif entre l’investisseur et l’entreprise.